La Francia apre una nuova indagine su Binance mentre l’UE rafforza la vigilanza sul settore cripto
Le autorità finanziarie francesi hanno intensificato la loro attenzione verso il più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance, nell’ambito di una campagna più ampia volta a rafforzare la conformità alle norme antiriciclaggio (AML) nel settore degli asset digitali dell’Unione Europea.
Secondo Bloomberg, le autorità bancarie e di mercato francesi hanno intensificato le ispezioni sulle società cripto registrate per determinare quali potranno ottenere l’autorizzazione completa dell’UE secondo il nuovo regolamento MiCA. Attualmente oltre cento aziende di asset digitali sono registrate in Francia, ma solo poche hanno ricevuto il via libera per un’approvazione regolamentare completa.
I funzionari dell’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) avrebbero effettuato diverse visite in loco per valutare come gli exchange monitorano le transazioni sospette, gestiscono i rischi e proteggono i fondi dei clienti. Binance e la piattaforma locale Coinhouse figurano tra le società attualmente sotto revisione.
Binance ha confermato che gli ispettori hanno visitato i suoi uffici di Parigi, spiegando tuttavia che tali controlli sono «di routine» e che l’azienda continua a collaborare con le autorità. Tuttavia, l’indagine si aggiunge alle crescenti difficoltà regolamentari dell’exchange, già coinvolto in cause e inchieste legali a livello globale.
All’inizio di quest’anno, i procuratori francesi avevano avviato un’altra indagine su Binance per presunto riciclaggio di denaro, frode fiscale e operazioni finanziarie non autorizzate. Tale inchiesta rimane aperta e la nuova revisione di vigilanza potrebbe complicare ulteriormente il percorso dell’azienda verso la licenza MiCA nell’UE.
Il quadro normativo antiriciclaggio francese impone a tutte le piattaforme registrate di rispettare gli standard PSAN, che richiedono solidi controlli interni contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le società che non rispettano tali norme ricevono un periodo di grazia per risolvere le criticità, ma rischiano sanzioni o la revoca della registrazione se le carenze persistono.
La Francia ha fissato una scadenza per giugno 2026 per consentire agli exchange di ottenere la piena autorizzazione MiCA, una licenza che permetterà loro di operare liberamente in tutti gli Stati membri dell’UE. Finora solo poche società, tra cui Deblock, GOin, Bitstack e CACEIS di Crédit Agricole, hanno ottenuto l’approvazione.
I problemi regolamentari di Binance si estendono ben oltre l’Europa. In Nigeria, le autorità hanno accusato l’exchange di evasione fiscale, violazioni valutarie e cattiva condotta economica, chiedendo un risarcimento straordinario di 79,5 miliardi $. I funzionari nigeriani sostengono che le operazioni di Binance abbiano contribuito all’instabilità valutaria e non abbiano rispettato gli obblighi fiscali aziendali.
La più recente stretta della Francia arriva mentre i legislatori europei discutono su come applicare il regolamento MiCA in modo coerente tra i vari paesi. Diversi stati, tra cui Francia, Italia e Austria hanno chiesto all’Autorità europea di vigilanza sui mercati e i valori mobiliari (ESMA) di assumere un ruolo di vigilanza più centralizzato, sostenendo che i grandi exchange globali richiedano una supervisione unificata per evitare l’arbitraggio normativo.
Per Binance, il messaggio delle autorità è sempre più chiaro: la cooperazione potrebbe non bastare più. L’era della supervisione “soft” nell’industria cripto europea sta rapidamente volgendo al termine.
Fonte: Bloomberg
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