Кредитът на Уолстрийт преминава на блокчейн чрез партньорството между BNY и Securitize
Част от най-сложния кредитен пазар на Уолстрийт се преосмисля чрез блокчейн технологията.
В ход, който може да ускори прехода на финансовия сектор към дигитална инфраструктура, BNY си партнира със Securitize, за да въведат обезпечени заемни задължения (CLO) с AAA рейтинг на блокчейна.
Новият инвестиционен инструмент, който все още е в процес на разработка, ще позволи на квалифицирани инвеститори да получат токенизиран достъп до висококачествени кредити с плаваща лихва – същия тип активи, които традиционно се държат от големи банки и пенсионни фондове. Според запознати източници, BNY ще действа като попечител на базовите заеми, докато една от нейните дъщерни компании ще управлява активно фонда.
Блокчейнът навлиза в институционалното кредитиране
Вместо да преоткрива кредитирането, проектът го адаптира към децентрализираната епоха. CLO инструментите, отдавна смятани за гръбнак на структурираните финанси, представляват над $1.3 трилиона глобални емисии. Чрез токенизацията им Securitize цели да намали разходите, да съкрати времето за сетълмент и да разшири достъпа до висококачествени кредитни продукти, които преди бяха достъпни само за институции.
Стартирането на фонда ще бъде подкрепено от Grove, блокчейн базиран кредитен протокол в рамките на Sky Ecosystem, който планира да задели $100 милиона като начален ангажимент, след одобрение от управлението. Това първоначално финансиране ще осигури ликвидност и ще помогне да се утвърди ончейн кредитът като реална алтернатива на традиционните фондови структури.
Инерцията на токенизацията се засилва
Партньорството е част от много по-широка тенденция. Според данни на RWA.xyz общата стойност на токенизираните активи от реалния свят вече надхвърля $35 милиарда, обхващайки държавни облигации, частен кредит, недвижими имоти и дори основни борсови индекси.
Последните примери показват колко бързо се разпространява идеята. Ondo Finance представи фонд с американски държавни облигации върху XRP Ledger, предлагащ обратно изкупуване чрез стабилни монети. По същото време Centrifuge си партнира с S&P Dow Jones Indices, за да токенизира индекса S&P 500 – първият случай, в който глобален борсов индекс се представя директно на блокчейна.
Стратегическа стъпка за Securitize
За главния изпълнителен директор на Securitize, Карлос Домингo, фондът с CLO активи е не само въпрос на модернизация, но и на достъпност. Той твърди, че токенизираният кредит дава възможност на инвеститорите да участват на пазари, които преди са били затворени, без да се жертва регулаторният контрол или прозрачността.
„Става дума за промяна в начина, по който капиталът се движи“, казва човек, близък до проекта. „Токенизацията прави висококачествения кредит ликвиден, прозрачен и безграничен“.
Пускането на този проект идва след отделно съобщение, че Securitize се подготвя да стане публична компания чрез сливане с Cantor Equity Partners II – компания със специална цел за придобиване (SPAC). Тази сделка ще направи Securitize един от първите блокчейн емитенти, които ще дебютират на американска борса.
Новата дигитална граница на Уолстрийт
Това, което започна като експеримент в сферата на блокчейн базираните ценни книжа, бързо се превръща в нов клас активи. Комбинирайки надеждността на попечителската рамка на BNY с гъвкавостта на дигиталната инфраструктура на Securitize, проектът подчертава ключов обрат: токенизацията вече не е странична история на крипто, а се превръща в следващата основа на финансите.
С продължаващата миграция на глобалните капиталови пазари към блокчейна, последният проект на Securitize може да бъде запомнен не заради размера на фонда, а заради това, което символизира – момента, в който традиционният кредит наистина навлезе в блокчейн ерата.
Тази статия е създадена само с информационна цел и не представлява финансов, инвестиционен или търговски съвет. Coindoo.com не подкрепя и не препоръчва конкретна инвестиционна стратегия или криптовалута. Винаги извършвайте собствено проучване и се консултирайте с лицензиран финансов консултант, преди да вземете каквито и да било инвестиционни решения.
Алекс е опитен финансов журналист и ентусиаст в областта на криптовалутите. С над 8 години стаж в отразяването на крипто, блокчейн и финтех индустрията, той е добре запознат с комплексния и постоянно развиващ се свят на дигиталните активи. Неговите задълбочени и провокиращи статии предоставят на читателите ясна картина за най-новите развития и тенденции на пазара. Подходът му му позволява да разбива сложни идеи w достъпно и задълбочено съдържание. Следете публикациите му, за да сте в крак с най-важните тенденции и теми.
