DeFi-Kredite steigen aufgrund der Nachfrage nach Stablecoins und RWA bis 2025 auf $127 Milliarden
Dezentrale Kreditplattformen entwickeln sich still und leise zu einem der größten Gewinner des Jahres 2025, indem sie auf der Welle des institutionellen Interesses an Stablecoins und tokenisierten realen Vermögenswerten reiten.
Binance Research berichtet, dass der Gesamtwert der in DeFi-Krediten gebundenen Mittel in diesem Jahr um 72% gestiegen ist, von $53 Milliarden im Januar auf heute mehr als $127 Milliarden.
Institutionelle Schienen treffen auf On-Chain-Liquidität
Im Gegensatz zu Banken basieren diese Protokolle auf Smart Contracts und bieten Anlegern automatisierten Zugang zu Krediten und Darlehen. Das Wachstum wird von Institutionen vorangetrieben, die Stablecoins zunehmend als Zahlungsschienen behandeln und tokenisierte Vermögenswerte – wie private Kredite und US-Staatsanleihen – als Sicherheiten verwenden.
Durchbruchsprotokolle und neue Produkte
Einige Plattformen haben beeindruckende Gewinne erzielt: Der Wert von Euler ist im Jahr 2025 um mehr als 1,400% gestiegen, während Maple Finance um fast 600 % zulegte. Unterdessen hat Aave Labs Horizon eingeführt, einen institutionellen Markt, der es ermöglicht, tokenisierte RWAs zur Absicherung von Stablecoin-Krediten zu nutzen und so neue Liquiditätsströme für Kreditnehmer zu schaffen.
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Tokenisierung verändert DeFi
Daten von RWA.xyz zeigen, dass derzeit tokenisierte Produkte im Wert von $27.8 Milliarden in der Blockchain vorhanden sind, wobei private Kredite ($15.9 Milliarden) und Staatsanleihen ($7.4 Milliarden) dominieren. Diese renditeträchtigen Instrumente werden zunehmend in DeFi-Protokolle eingebunden, wodurch sich der Umfang der möglichen Sicherheiten erweitert.
Chancen und Risiken
Dieser Trend deutet darauf hin, dass sich DeFi-Kredite von einem privatwirtschaftlichen Experiment zu einer für Institutionen konzipierten Struktur entwickeln. Allerdings bringt dies auch neue Schwachstellen mit sich. Analysten von Moody’s warnen davor, dass die Verwendung von Staatsanleihen zur Hebelung von Krypto-Trades Risiken zurück auf die traditionellen Märkte übertragen könnte, wenn es zu einer Kettenreaktion von Liquidationen über verschiedene Protokolle hinweg kommt.
Derzeit sprechen jedoch die Zahlen für sich: DeFi-Kredite nehmen rapide zu, und die Tokenisierung könnte die Brücke sein, die sie zu einem Teil des Mainstream-Finanzwesens macht.
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