Blockchain wird laut Bernstein die globalen Kreditmärkte revolutionieren
Eine wichtige Empfehlung der Wall Street hat Figure Technology Solutions ins Rampenlicht gerückt. Analysten von Bernstein bezeichnen das Unternehmen als aufstrebende Kraft im Bereich der Blockchain-basierten Finanzdienstleistungen und sagen voraus, dass sein innovatives Modell den Handel mit traditionellen Krediten und Vermögenswerten grundlegend verändern könnte.
Anstatt Figure als ein weiteres Fintech-Unternehmen zu beschreiben, positionierte das Forschungsteam von Bernstein es als Architekten einer neuen Finanzinfrastruktur – einer Infrastruktur, die darauf ausgelegt ist, traditionelle Kredit- und Vermögensmärkte auf die Blockchain zu bringen. Ihre Analyse bewertet die Aktien des Unternehmens mit 54 US-Dollar, was einen erheblichen Aufwärtstrend gegenüber dem aktuellen Niveau nahelegt.
Neugestaltung des Kreditmarktes
Die Technologie von Figure automatisiert nicht nur die Kreditvergabe, sondern gestaltet sie von Grund auf neu. Durch seine Provenance-Blockchain verwandelt das Unternehmen herkömmliche Kredite in handelbare digitale Instrumente, wodurch Zwischenhändler entfallen und die Kosten drastisch gesenkt werden. Bernstein schätzt, dass das Unternehmen bereits den aufstrebenden Sektor der tokenisierten Kredite dominiert und etwa drei Viertel des 17-Milliarden-Dollar-Marktes ausmacht.
Die Analysten verglichen diese Veränderung mit dem, was Stablecoins für den Zahlungsverkehr bewirkt haben: eine Transformation der globalen Geldbewegungen. Im Fall von Figure könnte diese Veränderung für Schulden, Kredite und schließlich sogar Aktien gelten – und damit Geschwindigkeit, Transparenz und Liquidität in Märkten freisetzen, die traditionell langsam und kostspielig sind.
Ein Fintech-Unternehmen mit Wall-Street-Ambitionen
Figure wurde von Mike Cagney, dem Mitbegründer von SoFi, gegründet und ging im September mit einer Bewertung von über 7 Milliarden US-Dollar an die Börse. Seit seinem Debüt ist der Aktienkurs des Unternehmens von 36 US-Dollar auf über 41 US-Dollar gestiegen, wobei Analysten argumentieren, dass es eines der ersten groß angelegten Beispiele für den Nutzen der Blockchain im Bereich der Verbraucherfinanzierung werden könnte.
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Über Hypothekendarlehen hinaus – wo Figure bereits 13 % des Nichtbankenmarktes kontrolliert – plant das Unternehmen, sein Blockchain-Modell auf Autokredite, Kleinunternehmensfinanzierungen und verbriefte Produkte auszuweiten. Bernstein prognostiziert, dass sich der Jahresumsatz bis 2027 mehr als verdoppeln könnte, während sich die Gewinnmargen dramatisch verbessern, wenn das Unternehmen seinen „Figure Connect”-Marktplatz ausbaut.
Eine Chance im Wert von einer Billion Dollar
Analysten glauben, dass das Potenzial für die Tokenisierung von Krediten enorm ist – weltweit etwa 2 Billionen Dollar – und dass die Infrastruktur von Figure dem Unternehmen einen entscheidenden First-Mover-Vorteil verschafft. Der Blockchain-Marktplatz des Unternehmens senkt Berichten zufolge die Betriebskosten um über 90 % und verkürzt die Bearbeitungszeiten für Kredite um bis zu 75 %.
Bernstein geht davon aus, dass Figure bis 2027 einen Umsatz von mehr als 750 Millionen US-Dollar und ein EBITDA von über 400 Millionen US-Dollar erzielen könnte, angetrieben durch die rasche Einführung seiner tokenisierten Kreditprodukte.
Kurz gesagt, der Bericht stellt Figure nicht als traditionellen Kreditgeber dar, sondern als Blaupause für eine Zukunft, in der Blockchain die Mainstream-Finanzwelt antreibt – in der jeder Kredit, jede Anleihe oder jedes Wertpapier digital ausgegeben, gehandelt und abgewickelt werden könnte.
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